Täiustatud finantskuritegude ennetamine ja rahapesuvastane rahapesu

Selle kursuse eesmärk on kirjeldada ja selgitada rahapesu ja terroritegevuse rahastamisega seotud finantskuritegevuse likvideerimiseks tehtava rahvusvahelise töö põhielemente. See määratleb rahapesu ja terrorismi rahastamise ning määratleb laiemad parameetrid kliendi tundmiseks, olenemata sellest, millisest tööstusharust.

Kursusel selgitatakse välja ka rahapesu kolm etappi ja kuidas neid saab kliendi hoolsusprogrammis (CDD) kasutada. Selles kirjeldatakse peamisi reguleerivaid ja standardeid kehtestavaid organisatsioone, sealhulgas nende tausta ja töövaldkonda. Samuti vastandatakse ja võrreldakse USA, ELi ja Ühendkuningriigi peamisi rahapesuga seotud määrusi.

See kursus käsitleb põhjalikult kahte keerulist AML-i töövaldkonda ja julgustab osalejaid võtma oma avastamiseks ja juhtimiseks proovitud ja testitud meetmeid. Selles analüüsitakse, kuidas rahapesutegevus kahjustab sise- ja rahvusvahelist kaubandust ning kui tõsine oht see on.

Kursusel klassifitseeritakse ka tehnikad, mida kasutatakse varade tegeliku päritolu ja tegeliku omaniku varjamiseks, ning kutsutakse üles kriitiliselt analüüsima ära kasutatud haavatavusi. See eristab riskipõhise lähenemisviisi põhikomponente ja nõuab kriitilist pilku, et teha kindlaks, kuidas need erinevad. Samuti töötab see välja rahapesuvastase võitluse kava, mis on kooskõlas finantstegevuse töörühmaga (FATF) ja põhineb selle viiel sambal.

Kursuse lõpus tehakse kokkuvõte peamistest õpipunktidest, millele järgneb tegevuste planeerimise harjutus, et omandatud teadmisi ja oskusi rakendada kohe pärast tööle naasmist. Kursusejärgne tugi on saadaval ka seoses teie tegevuskava rakendamisega kuni kuus (6) kuud pärast kursuse lõpetamist.

Päevakord

Rahapesuvastane rahapesu ja terrorismi rahastamise vastu võitlemine

• Mis on rahapesuvastane võitlus (AML)?
• Mis on terrorismi rahastamise vastu võitlemine?
• Mis on Tunne oma klienti (KYC)?

Kuidas rahapesu tuvastada

• Kliendi hoolsuskohustus (CDD)
• Rahapesu kolm etappi
• Off-shore finantskeskuste roll

Rahapesuvastane AML – regulatiiv- ja standardiorganisatsioonid

• Finantstegevuse töörühm (FATF)
• Ühine rahapesu juhtrühm (JMLSG)
• Egmonti rahapesu andmebüroode rühm
• EU AML Authority (AMLA)

Rahapesuvastane rahapesu – regulatsioon ja õigusaktid

• Ühendkuningriigi kriminaaltulu seadus (POCA)
• USA välismaiste korruptsioonipraktikate seadus (FCPA)
• USA PATRIOT AKT
• ELi viies rahapesuvastane direktiiv

Kaubanduspõhine rahapesu TBML

• TBML riskinäitajad
• TBML-i tegevusele haavatavad majandussektorid ja tooted
• Levinud kaubanduspõhised rahapesutehnikad
• Praeguste kaubanduspõhiste rahapesuriskide hindamine

Kasuliku omandi varjamine

• Kasulike omanike varjamiseks kasutatud meetodid
• Ülevaade sagedamini kasutatavatest vahendajatest
• Haavatavuste ülevaade

Tõhusad rahapesuvastased meetmed

• Riskipõhine lähenemisviis (RBA)
• Kahtlaste tegevuste aruanded (SAR)
• Tõhustatud hoolsuskohustus (EDD)
• Poliitiliselt paljastatud isikud (PEP)

Rahapesuvastase programmi koostamine

• AML-programmi viis sammast
• AML-programmi kooskõlla viimine Financial Action Task Force'iga (FATF)
• Pühendunud AML-i järgimise ametnik

Kursuse ülevaade

• Peamiste õpieesmärkide kokkuvõte ja kokkuvõte
• Tegevuse planeerimine

Sihtgrupp

AML-teadlikkus on universaalne ja asjakohane iga inimese, ettevõtte ja valitsusasutuse jaoks. See kehtib eriti siis, kui töötate mõnes järgmistest funktsioonidest:

• Makstavad arved
• Arved arved
• Lepingu sõlmimine
• Vastavus
• Riskijuhtimine
• Juhid, kes vastutavad AML-i sisekontrollide eest.
• Sise- ja välisauditi töötajad.
• Juristid ja tugipersonal.
• Firma sekretärid

Õpitulemused

Selle kursuse läbimisel on sul võimalik:

• Oskab eristada erinevaid rahapesu ja terrorismi rahastamise vorme.
• Selgitada, kuidas saab rahapesu tuvastada läbi hästi läbimõeldud kliendi hoolsusprogrammide kasutamise.
• Kirjeldada, kuidas on finantstegevuse rakkerühma töö korraldatud ja kuidas see mõjutab rahapesuga seotud tegevusi kogu maailmas.
• Üldistada ja võrrelda peamisi ülemaailmseid rahapesu andmise regulatsioone.
• Hindamaks, kas TBML-põhised tegevused on kehtivaid eeskirju arvestades piisavalt ohjeldatud.
• Tehke kokkuvõte varade varjamises kasutatud tehnikatest ja haavatavustest.
• Hinnata riskipõhist lähenemist ja selle komponente AML-i efektiivsuse osas.
• FATF-i viie samba mudelil põhineva oma AML-programmi kavandamine.
• Kursusel omandatud teadmisi ja oskusi kasutades oma töökohal ellu viia tegevuskava.